Tartalomjegyzék:
Lépés
Lépjen kapcsolatba a HSA számlájával rendelkező letétkezelővel. Az egészségügyi megtakarítási számlákat rendszerint egészségügyi tervek, bankok és kölcsönös befektetési alapok kezelik. A letétkezelő neve és az ügyfélszolgálati telefonszám a HSA nyilatkozatában szerepel.Tájékoztassa a képviselőt arról, hogy fel kívánja oldani a HSA-fiókját, és kérje meg, hogy küldje el a HSA kifizetéséhez szükséges papírmunkát. Az űrlapok a letétkezelőtől függenek, de mindegyikük megköveteli a nevét, címét és a társadalombiztosítási számot. A HSA letétkezelőjétől függően előfordulhat, hogy még az interneten is elvégezheti a papírmunkát.
Lépés
Felszámolja a teljes HSA-t vagy annak egy részét. Ha olyan vészhelyzet van, amely gyors készpénzt igényel, szükség lehet a HSA részének felszámolására, ha nincs más forrása. A legjobb, ha a lehető legkisebb HSA-alapokat eltávolítjuk, mivel 10% -os büntetést és szokásos jövedelemadót kell fizetni a nem orvosi célokra eltávolított pénzeszközökre.
Lépés
Fizessen az egészségügyi megtakarítási számláján szereplő pénzeszközökkel járó törvényes orvosi költségeket, beleértve a kórházi számlákat, az ambuláns költségeket és a fizikoterápiás költségeket.
Lépés
Adja meg az orvosi dokumentumok másolatát az adóbevallásaival. Bizonyítania kell, hogy a HSA-ból kivont pénzeszközöket orvosi költségek megfizetésére használták - különben a visszavonásra adók és szankciók vonatkoznak. Ha csak egy részét visszavonta a HSA-ból, tartsa nyilván a HSA visszavonását, és tartsa meg az adóbevallásaival. A HSA visszavételi nyugtát az orvosi feljegyzésekhez kapja.