Tartalomjegyzék:
Harmadik fél által végzett ellenőrzés az, amelyet a tervezett címzett aláír, hogy valaki másnak letétbe vagy készpénzbe kerüljön. Az eredeti címzettnek először jóvá kell hagynia az ellenőrzést, ideális esetben aláírva azt, mint "fizet a sorrendben", majd annak a személynek a nevét, akit ad. Ez a címzett ezt követően jóváhagyja és saját számlájára helyezi el. Ezek a csekkek általában nehezebb letétbe helyezni, vagy készpénzzel, mint a rendszeres kétoldalú ellenőrzések, mivel nagyobb kockázatot jelentenek a bank számára.
Betéti folyamat
Előfordulhat, hogy a bankok nem engedik letétbe harmadik fél ellenőrzéseit az ATM-eken. Például a TD Banknál meg kell néznie egy megbízót, és ki kell töltenie egy jóváhagyási és kiadási űrlapot. Lehet, hogy a bankok politikájától függően hosszabb ideig tarthatja az alapokat, amíg a csekk nem törli a kibocsátó bankot. Továbbá, a harmadik fél által végzett ellenőrzések nehézkesek lehetnek a címzett számára, ha összegyűjti a csekket, ha a csekket elégtelen pénzeszközökért visszaküldi. A követelés nem lenne a személy ellen, aki megadta a csekket, hanem azt, aki azt írta.
Csalásveszély
A harmadik fél által végzett ellenőrzések több okból is kockázatosak. A pénzmosásról szóló útmutatóban, amelynek célja, hogy tanácsot adjon a pénzforgalmi vállalkozásoknak, az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma Pénzügyi Bűncselekmények Végrehajtási Hálózata elmondta, hogy a harmadik felek által végzett ellenőrzések nagy száma, vagy a harmadik fél által végzett ellenőrzésekkel kapcsolatos szolgáltatások kifizetése a pénz jele lehet. rendszere. Ha olyan személyt kap, aki nem ismeri és nem bízik, van egy esély arra, hogy a csalás ellenszándékos párt lesz.