Tartalomjegyzék:
A speciális szükségletekkel kapcsolatos bizalom egy olyan ingatlan-tervezési eszköz, amelynek célja az, hogy gondoskodjon az igazolt, jelentős mentális vagy fizikai fogyatékossággal élő személyről, anélkül, hogy a kiegészítő biztonsági jövedelmeket és a Medicaid ellátásokat befolyásolná. Azonban, miközben biztosíthatja, hogy egy fogyatékkal élő szeretett személy továbbra is minőségi ellátást kapjon, miután meghal, Amos Goodall, egy idősebb ügyvéd és a Speciális Szükséglet Szövetség tagja, azt mondta egy 2013-as cikkben a Bankrate.com-ról, hogy „különleges igényeket állít fel a bizalom nem egy do-it-yourself projekt. A szakmai tanácsadás elengedhetetlen.
Hogyan működik
Heath Burch szerint a Missouri Kansas Cityben, a Speciális Szükséglet Tervezési Központban a harmadik fél bizalma a leggyakoribb. Ezzel a típussal létrehozhatja a bizalmi struktúrát, finanszírozza azt minimális összeggel, majd jelölje meg a vagyontárgyakat, mint például az életbiztosítást, az otthonát vagy a készpénzes örökségét, hogy finanszírozza a bizalmat halála után. Más emberek, mint például egy nagyszülő, egy kiterjedt családtag vagy barát, szintén kijelölhetik az akaratukban lévő eszközöket, hogy menjenek a bizalomra. A megbízott ezután pénzeszközökkel egészítheti ki az SSI és a Medicaid ellátásokból származó bevételeket, és fizethet az olyan dolgokért, mint a személyi gondozók, a vakáció, az oktatás és a kikapcsolódás.
Válasszon ügyvédet
Mert még egy rossz szó is elutasíthatja a bizalmat, létfontosságú, hogy egy ügyvédrel dolgozzunk a szükséges jogi dokumentumok elkészítésekor. A Mentális Betegségek Országos Szövetsége azt javasolja, hogy kutasson és interjút készítsen több jelöltre, hogy megtalálják a legjobb ügyvédet. Vizsgálja meg, hogy az ügyvédnek van-e tapasztalata a speciális igényekre, a szociális biztonsági, a Medicaid és a mentális egészségügyi szabályzatokról szóló naprakész, és figyelemmel kíséri az általa biztosított hivatkozásokat.
Adjon meg egy megbízottat
Nagyon ügyeljen arra, hogy kiválasztja a megbízottat, mivel a megbízottnak széles mérlegelési jogköre és hatásköre van a bizalom kezelésére és eszközei terjesztésére a kedvezményezett nevében, és mivel a hatékony ügyintézés sok munkát igényel. A NAMI azt javasolja, hogy nevezzen családtagot a fő megbízottnak és egy szakmai megbízottnak, mint társ-megbízottnak. Ezzel valaki, aki érzékeny és figyelmes lesz a kedvezményezett és a bizalomkezelési és adminisztrációs feladatokkal rendelkező személyek igényeire.
A Trust alapja
Becsülje meg, hogy mennyi pénzt igényel a kedvezményezett, adja meg a finanszírozási forrásokat és foglalja bele ezeket az akaratába. Először is, becsülje meg a kedvezményezett ellátásához szükséges pénzeszközöket, amíg még életben van, majd határozza meg, hogy mely fennmaradó eszközöket kell felhasználni a bizalom finanszírozásához. Ha segítségre van szüksége, a MetLife Speciális Szükséglet Tervezési Központ ingyenes számológéppel rendelkezik a költségek becslésére. A Nolo.com szerint szinte bármilyen típusú vagyontárgyat, vagyont, például ingatlanokat, készleteket, értékes gyűjteményeket és ékszereket jelölhet meg. Miután finanszírozta a bizalmat, készítsen szándéknyilatkozatot és csatolja azt a bizalomhoz. Ebben adja meg, hogyan kívánja használni a pénzeszközöket, és jegyezze fel a kedvezményezett kedvelőit és szeretetét.