Hogyan számítsunk ki egy S&P 500 visszatérést

Az S&P 500 bruttó (előtti) megtérülése évek óta évente kerül kiszámításra az átlagos hozam biztosítása érdekében. Ahhoz, hogy az S&P 500-as hozamot kapjunk, egy olyan alapba fektet be, amely nyomon követi az indexet. Az alapköltségek egyszerűsített költségei, a tőkenyereség csökkentése. Az infláció és az adók visszavonás után további munkát folytatnak a befektető ellen a nettó hozam csökkentése érdekében.

A körültekintő vásárlási és eladási pontok növelhetik az S&P 500 visszatérését.

Lépés

A bruttó hozam kiszámításához használja az indexértékeket. Példaként mondhatom, hogy 2005. április 25-én 1000 dollár befektetés történt. Tegyük fel, hogy az összes alapot visszavonták 2010. április 26-án. 2005. április 25-én az S&P 500 Roth index (^ ^ GSPC) 1162,10 volt. pont. Öt évvel később, 2010. április 26-án az index 1212,05 volt. A két érték közötti különbség: 1212.05-1162.10 = 49,95. Ezt a számot a kezdeti értékkel osztjuk meg, hogy 0,0429 tizedesjegyet, vagyis öt év alatt 4,29 százalékot kapjunk.

Lépés

Évesített bruttó hozam. Az átlagos éves hozam 4,29 / 5 = 0,858 százalék. Az átlagos éves hozam 42,9 / 5 = 8,58 dollár volt.

Lépés

Az éves költségarány tényezője. Az Egyesült Szövetség S&P 500 indexének (I. osztály) alap prospektusa 0,28 százalékos költségarányt jelent. Az egyszerűség kedvéért feltételezzük, hogy a bruttó éves hozam 0,858 százalék, az éves költségarány pedig 0,280 százalék. Ismét kiszámítva: 0,280 / 0,858 100 százalékos hozam 32,6 százalék. Most az éves hozam 8,58 (1-0,326) vagy 5,78 USD. Öt év alatt a dollárhozam 28,9 (5,78 * 5) lesz.

Lépés

Adót fizetni. 2005 és 2009 között nem kell adót fizetni, mivel a pénzt az alapba fektetik be, nem lehet kiadásra. A 2010-es beszedéskor a pénzt a tőkenyereségre vonatkozó 2010. évi adókulcs terheli. Feltételezve, hogy a tőkenyereség adókulcsa 15 százalék, az adózás utáni bevallás 85 százalék (100-15), ami azelőtt volt. Eredmény: 0,85 * 28,9 = 24,57 USD. Az adózás utáni bevallás most már ténylegesen 2,45 százalék, öt év alatt.

Lépés

Emlékezzünk az inflációra. Tegyük fel, hogy az infláció évente 1 százalékkal állandó. Az inflációval korrigált hozam az Investopedia képlete szerint számítható ki. A 475 százalékos megtérülés és az 1 százalékos infláció után az infláció utáni megtérülés (1,02475 / 1,01) - 1 = 0,0146, vagy 1,46 százalék. Ez 10,46 adózás utáni, utáni inflációs dollárnak felel meg öt év alatt; 10,46 / 5 = 2,09 $ évente.