Tartalomjegyzék:
A befektetők néha úgy döntenek, hogy előnyös a befektetési számla bezárása. Ha van egy Roth egyéni nyugdíjazási számlája a Fidelity-nél, akkor bezárhatja azt, vagy akár a pénzt átadhatja egy másik Roth számlára, vagy egyszerűen csak visszavonhatja a pénzeszközöket. Azonban a Roth IRA bezárása azt jelenti, hogy adókötelezettsége lehet, ha a visszavonás nem minősül minősített terjesztésnek.
Fiók bezárása engedélyezés
A Fidelity Roth IRA bezárásához töltse ki a "Záró fiók engedélyezése" űrlapot, amely letölthető a Fidelity weboldaláról. Jelölje meg, hogy az adókért pénzt akar-e tartani. Választhat, hogy ellenőrzést kap, vagy a Roth-fiókjában lévő pénzeszközöket elektronikus pénzátutalással más számlára továbbítják. Az elektronikus pénzátutalás 15 dolláros díja van. Küldje el az engedélyt az űrlapon található címre. A Fidelity 50 dollár számla záró díjat is felszámíthat.
Minősített versus adóköteles elosztások
Hacsak nem fizetjük be az alapokat egy másik Roth IRA-ba 60 napon belül a Fidelity számlájából való kivételük után, azt a Internal Revenue Service osztja el. Ha a forgalmazás minősített, a pénz adómentes. A disztribúciók akkor minősülnek, ha a Roth legalább 5 naptári éves, és az alábbi feltételek valamelyikét teljesíti: 59 1/2 éves vagy, véglegesen letiltott, örökölte a Roth IRA-t vagy használja a pénzt (akár 10 000 dollár), egy első otthonra. Ha a forgalmazás nem minősül minősítettnek, a befektetési jövedelem adóköteles. Lehet, hogy 10 százalékos korai elosztási büntetést kell fizetnie.