Tartalomjegyzék:
Az egészségügyi megtakarítási számlák (HSA-k) az egészségügyi kiadások pénzt takarítanak meg. A HSA-khoz való hozzájárulás adókedvezmény. Ezenkívül a számlán letétbe helyezett pénzösszegek meghaladhatják az adó halasztását, és visszavonhatók az adómentesek, ha a jogosult egészségügyi költségeket fizetik. A HSA használatához a számlatulajdonosnak rendelkeznie kell egy minősített magas levonható egészségbiztosítási tervvel. A létrehozás után a fiók tulajdonosának teljes körű ellenőrzése van a HSA számlán belüli pénzeszközök felett.
Lépés
Jelentkezzen be egy jogosult egészségbiztosítási tervbe. A HSA számlák csak azoknak az embereknek a rendelkezésére állnak, akiket egy magas levonható egészségügyi terv fedez. A magas levonható terv olyan, amelynek magasabb éves levonható értéke van, mint a tipikus egészségügyi tervek, és maximálisan korlátlan határa van, amelyet a fedezett személynek évente kell fizetnie. A biztosítótársaságok jellemzően azonosítják, hogy melyik biztosítási tervük megfelel ezeknek a kritériumoknak.
Lépés
Győződjön meg róla, hogy az előző év során nem követelték meg valaki más adóbevallásától. Ha valaki más függőnek vallotta magát, a következő adóévben nem jogosult a HSA-ra. A Medicare-be beiratkozott személyek sem jogosultak a HSA számlákra.
Lépés
Válasszon egy megbízottat vagy adminisztrátort a HSA alapokhoz. Maga a biztosító nem nyújt HSA számlákat (bár egyesek ezt egy kapcsolt pénzügyi társaságon keresztül tehetik meg). A HSA számlákat különféle pénzintézetekkel, köztük bankokkal, hitelszövetkezetekkel és brókercégekkel lehet megnyitni. Ellenőrizze a pénzügyi társaságokat, amelyeknek jelenleg van fiókja, hogy megnézze, hogy kínál-e HSA-fiókokat.
Lépés
Szerezd meg a fiók megnyitását. Az összes pénzügyi számlához hasonlóan a HSA-t megnyitó személynek rendelkeznie kell bizonyos, törvényesen előírt információkkal, mint például a név, a cím, a születési idő és a társadalombiztosítási szám vagy az adófizető azonosító száma. A pénzintézetek kötelesek közzétenni a számla minden feltételeit, amelyet az űrlap aláírásával el kell ismernie. Ha a fiókot olyan intézményben nyitják meg, ahol már léteznek számlák az Ön nevében, az ilyen információkat gyakran át lehet vinni ezekből a számlákból.
Lépés
Töltse ki az űrlapokat a fiók megnyitásához, és készítsen egy másolatot a papírmunkaról, és tartsa nyilván a nyilvántartásait. Visszatérjen az eredeti példányokat a bankhoz vagy a közvetítőhöz.
Lépés
A számla finanszírozása. A számlához való hozzájárulás a legtöbb esetben adólevonható, így megtartja az összes bevételt és nyilatkozatot. A számlákat csekken, banki átutalással vagy vezetékkel lehet finanszírozni.