Tartalomjegyzék:
A hitelezők gyakran kérnek személyes pénzügyi kimutatást, hogy támogassák a hitelkereten lévő kiegészítő források fenntartására vagy kiterjesztésére vonatkozó döntést. A személyes pénzügyi kimutatások információkat tartalmaznak az egyén eszközeiről, forrásairól, bevételi forrásairól és kiadásairól. Ellenőrizze, hogy a megfelelő személyes pénzügyi kimutatási űrlapot használja-e a hitelezővel. Ezen túlmenően a hitelező kérheti dokumentációjának benyújtását a nyilatkozatban szereplő információk támogatására, mint például bankszámlakivonatok, ingatlanértékelések, aktuális fizetési csekkek és jelzáloghitel-nyilatkozatok.
Lépés
Töltse ki az azonosító adatokat a személyes pénzügyi kimutatás tetején. Ha a nyilatkozat önmagára és házastársaira vonatkozik, akkor mindegyikre vonatkozóan azonosítson információkat.
Lépés
Sorolja fel az egyes eszközöket a megadott szakaszban. Otthonát és egyéb tulajdonát képező ingatlanokat az aktuális piaci értéken kell felsorolni. Ebben a szakaszban szerepel az összes nyugdíjszámla, a befektetési számlák és a bankszámlák aktuális egyenlege, valamint az életbiztosítási kötvények készpénz-visszavásárlási értéke.
Lépés
Soroljon fel minden felelősséget a megadott szakaszban. Minden olyan tulajdonban lévő eszköz esetében, amely a jelzáloghitel vagy a kölcsön, beleértve az otthonát és az autót, biztonságát biztosítja az aktuális egyenleget. Az életbiztosítási kötvények ellenében felvett hitelek ebben a szakaszban szerepelnek, valamint a fennálló adófizetések és egyéb kifizetések, mint például a hitelkártya-adósság.
Lépés
Számítsuk ki a nettó értéket az összes kötelezettség levonásával a teljes eszközből.
Lépés
Adja meg az összes bevételi forrást a megadott szakaszban. A jövedelem magában foglalja a fizetést, jutalékokat, bónuszokat, kamat- és osztalékbevételeket, bérleti ingatlanokat, üzleti vagy partnerségi jövedelmet és befektetési bevételt. Ha az állomány eladásából származó nyereség van, akkor azt a befektetési bevétel részeként kell figyelembe venni. Ezt az információt évente kell megadni.
Lépés
Adja meg az összes költséget. A kiadások magukban foglalják a gyermekgondozási, orvosi és fogorvosi költségeket, a jövedelemadó-kifizetéseket, az IRA-t és a főiskolai megtakarítási terv hozzájárulásait, az ingatlanadót, a jelzáloghiteleket és az összes egyéb életköltséget. Sok hitelező azt kéri, hogy tájékoztatást adjon a jelzáloghitel-kifizetések azon részéről, amelyek a fő és a kamatok felé irányulnak.
Lépés
Számolja ki a nettó jövedelmet az összes eszköz levonásával.
Lépés
Töltse ki a személyes pénzügyi kimutatásban szereplő részletes menetrendeket. Az ingatlanokkal kapcsolatos általános információk a megvásárolt dátum, a vételár, a jelenlegi piaci érték, a jelzáloghitelező, a havi jelzálog-kifizetés és a fennálló fennmaradó egyenleg. Egyéb hitelek vagy fennálló adósságok esetén a hitelezők tudni akarják, hogy ki az adósság, a fennmaradó egyenleg, a havi fizetés, és ha az adósság biztosított vagy sem.
Lépés
Adjon meg minden egyéb vonatkozó információt a mellékelt szakaszban, vagy csatolja a nyilatkozatot. Például, ha vállalkozásod van, de jelenleg tárgyalásokon vagy annak teljes vagy részleges eladásával kapcsolatban, adjon tájékoztatást az értékesítésről.
Lépés
Tudja meg, hogy a hitelező szeretné-e a személyes pénzügyi kimutatásában szereplő, legutóbb benyújtott személyes vagy üzleti adóbevallás másolatát. Ellenőrizze, hogy az aláírást a hitelezőhöz kell-e hitelesíteni, mielőtt benyújtaná.