Tartalomjegyzék:
Talán nem érheted el az adót előkészítő személyt, és épp most fejezte be az adóbevallást. Ugyanakkor azt szeretné, hogy az IRA hozzájáruljon az adóbevallásba. A Belső Jövedelmi Szolgálat az előző naptári év hozzájárulásait az adóbevallások benyújtásának határidejéig teszi lehetővé.
Hozzájárulás
Az adott évre szóló hozzájárulását a következő év adóbevallási napjáig tehetik meg. Ez a járulékfizetési határidő szigorú, és meghosszabbítás nem engedélyezett, még akkor is, ha október végéig meghosszabbítja az adóbevallásait. Míg a április 15-ét jellemzően adónapként ismerik el - a jövedelemadó-bejelentés benyújtásának határideje - a 2011. évi adónap április 18-án, és 2012. április 17-én. és a következő naptári évre vonatkozó adó napig. Ez azt jelenti, hogy 2010 IRA-ját 2011 április 18-ig lehet elvégezni.
Visszafizetési hozzájárulás
A visszafizetési hozzájárulások a képzett tartalékkötelesek rendelkezésére állnak, akik pénzeszközöket kívánnak visszafizetni az IRA-ba, miután a minősített tartalékelosztási szabályok szerint elkezdték a korai elosztásokat. Az aktív vámkezelők az IRA pénzeszközöket büntetés nélkül használhatják az aktív vámtétel alatt, és visszafizethetik az összeget az elosztott összegig anélkül, hogy azt felesleges hozzájárulásként kezelnék, amelyet büntetnének. Az alapok cseréjének határideje az aktív szolgálati idő lejárta után két év.
A visszatérítés használata
Egyesek az adó-visszatérítésüket az IRA éves hozzájárulásának finanszírozására használják. Ahelyett, hogy megvárná az adóbevallást, ami az adózási határidő lejárta után is jó lenne, töltse ki a 8888-as formanyomtatványt a személyes adóbevallások benyújtásakor. Ez az űrlap lehetővé teszi, hogy az adóvisszatérítés egészét vagy egy részét kijelölje az IRA hozzájárulásaként. Közvetlen betéti linket hoz létre, amely lehetővé teszi az IRS számára, hogy az Ön nevében közvetlenül az IRA-nak küldje el az alapokat. Beszéljen egy adótanácsadóval, hogy megbizonyosodjon arról, hogy teljesíti az összes határidőt és az IRS követelményeit.
Roth vagy hagyományos
A határidő függetlenül attól, hogy hozzájárul-e a Roth-hoz vagy a hagyományos IRA-hoz, sok adózó várja, amíg az adóbevallásuk teljes, így láthatják, hogy a hagyományos IRA által nyújtott levonás előnyösebb lenne-e, mint a Roth IRA adóelőnyei. Egy hagyományos IRA-ban a járulékokat levonják az adóbevallások éves bevételéből, és az eszközök a nyugdíjba vonulásig halasztják az adót, amikor a kivonásokat jövedelemként adják meg. A Roth nem ad levonást, de a visszavonások nyugdíjba vonulás nélkül adómentesek. Nem mindenki jogosult a teljes hagyományos IRA-levonásra vagy teljes Roth IRA-hozzájárulásra, és ha ezeket a számításokat az adóbevallási határidő előtt készítik el, segítenek meghatározni az IRA típusát, amelyhez hozzá kell járulnia.