Tartalomjegyzék:
Hogyan szerezhető be banki licenc. Ahhoz, hogy saját bankját megnyitja vagy hasonló szolgáltatásokat nyújtson, meg kell kapnia a megfelelő licencet. A kérelem, a szándéknyilatkozat és a regisztrációs díjak mellett a banki engedély megszerzéséhez néhány egyéb dolog szükséges.
Kapjon banki licencet
Lépés
Lépjen kapcsolatba a Bankok Bizottságával vagy a Bankok Állami Osztályával azon államokban, ahol fiókokat kíván nyitni. A szervezet neve országonként változik, de minden államnak van egy speciális csoportja, amely felügyeli a banki és a kapcsolódó licenceket. Ez az iroda kérésre és az adott országra vonatkozó követelmények listájára képes.
Lépés
Írjon szándéknyilatkozatot. Ebben a dokumentumban részletesen meg kell adni az összes olyan szolgáltatást, amelyet az ügyfeleknek ajánlani kíván. Egyes államok megkövetelhetik, hogy nyújtsanak be e javaslat közjegyző által hitelesített másolatát.
Lépés
Töltse ki a banki engedély iránti kérelmet és az egyéb, az állam által igényelt dokumentumokat. Valószínűleg több személyes és szakmai referenciát kell felsorolni. A kérelem benyújtását megelőzően tájékoztatnia kell őket arról, hogy banki engedélyt szerez.
Lépés
Ütemezzen meg egy találkozót a biztosok vagy a bankok főfelügyelőjével. Az a személy, aki felügyeli az összes állami bankot, szeretné találkozni veled, miután elküldte a kérelmet, de még mielőtt felülvizsgálatra kerülne. Légy kész arra, hogy megbeszélje az üzleti terveket és az okokat, amelyek miatt banki engedélyt ad.
Lépés
Készítsen elő egy alapos háttérellenőrzést. A Bankok Osztálya megvizsgálja szakmai, oktatási, büntetőjogi és pénzügyi hátterét, mielőtt döntést hozna a kérelemről.